En complément des services susmentionnés, nous proposons les prestations suivantes :
Superviser les flux de trésorerie pour assurer que les liquidités sont disponibles pour les besoins immédiats tout en maximisant le rendement des excédents de trésorerie.
Établir des plans financiers à long terme pour atteindre les objectifs financiers personnels des clients, tels que la retraite, l'éducation des enfants ou d'autres objectifs de vie.
Identifier et gérer les risques financiers auxquels les clients sont exposés, y compris les risques de marché, de crédit et de liquidité, et proposer des stratégies de couverture appropriées.
Offrir des services fiduciaires, y compris la gestion de trusts, la tutelle des actifs et la mise en place de structures juridiques pour la protection des actifs.
Au-delà du conseil successoral, assurer la mise en œuvre de stratégies successorales, y compris la rédaction de testaments ou de pactes successoraux, la création de trusts, et la coordination avec des avocats et notaires.
Collaborer avec des comptables, des avocats, des conseillers en assurance et d'autres professionnels pour fournir une approche intégrée et complète de la gestion de fortune.
Aider les clients à planifier et à gérer leurs activités philanthropiques, y compris la création de fondations, la gestion de dons, et l'optimisation fiscale associée aux dons de charité.
Fournir des rapports réguliers et détaillés sur la performance des investissements, l'état des finances, et d'autres aspects pertinents de la gestion de la fortune.
Offrir des programmes d’éducation financière pour les membres de la famille, y compris les enfants, pour assurer une bonne compréhension et gestion des finances à long terme.
Superviser la gestion des biens personnels de grande valeur, tels que les œuvres d'art, les bijoux, les propriétés de luxe, et les véhicules.
Il convient de souligner que le rôle du gérant de fortune s’étend bien au-delà de la simple gestion des investissements. Il englobe une approche holistique qui vise à sécuriser, protéger et faire croître la richesse des clients compte-tenu de leurs besoins et de leurs objectifs personnels, familiaux et professionnels.
En partant sur des échanges d'idées, en écoutant vos préoccupations et en vulgarisant les divers problèmes auxquels vous devez faire face (parfois complexifiés par certains établissements afin de valoriser leurs produits), nous clarifions les besoins individuels afin de vous permettre de comprendre clairement les enjeux et d'aboutir aux meilleurs choix stratégiques.
Audit par notre réseau de banquiers (gérants de fortune, analystes financiers, gestionnaires de crédit, gestionnaires PME et grandes entreprises), d'experts en assurances, d'experts immobiliers, d'experts fiscaux, d'avocats et de planificateurs financiers est une structure comparable à un Family Office à "taille humaine". Notre organisation peut être aisément comparée à la gestion patrimoniale de grandes fortunes ou à la gestion du capital de votre entreprise et nous permet de vous répondre de manière efficace.
Nous vous soumettons le résultat des différentes évaluations et analyses de nos spécialistes et vous aidons à valider vos choix. Nos solutions ainsi que nos produits, vous permettent de bénéficier de notre structure tout en gardant vos relations auprès de votre banque ou de vos autres prestataires. Vous bénéficiez d'une tarification transparente, de prestations budgétées, de frais directement négociés par LGH auprès de ses différents prestataires.
Après validation, nous mettons en place la ou les différentes solutions. Ensemble nous fixons des délais pour chacun de nos d'objectifs afin d'améliorer le suivi.
Nous ne nous limitons pas aux seuls actifs que vous nous confiez, mais incluons dans notre réflexion l'ensemble de votre patrimoine. Cette approche nous permet une vue d'ensemble. Si par exemple, vous nous confiez la gestion d'un portefeuille-titres, nous définissons ensemble son importance, sa fonction. S'agit-il d'une simple réserve de liquidités ou représente-t-il une part prépondérante de votre fortune ?Une telle vision globale nous permet de maîtriser le risque global pour votre patrimoine. De plus, elle nous amène le plus naturellement du monde, nombre d'autres considérations, en particulier fiscales et successorales, générant de la performance sans risque.
Votre patrimoine évolue tout au long de votre vie, influencé positivement ou négativement par vos diverses situations privées ou professionnelles, mais également par les modifications des lois ainsi que des marchés. Nous (LGH et nos partenaires) avons l'expertise et la vue d'ensemble. Dès qu'une opportunité s'offre à vous, nous vous avisons ! Il est regrettable d'agir uniquement lors de vos rencontres auprès de vos conseillers. Le suivi de vos affaires et la surveillance de vos avoirs vous permettent d'anticiper et de prendre les bonnes décisions, ce qui vous amènera, à terme, de créer durablement de la richesse.
La première étape est sans engagement!
LGH & Associés aide les individus, les entrepreneurs ou les familles établies ou non en Suisse dans la recherche de solutions financières simples, rapides et efficaces.
+41 (0)21 311 29 60
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