Investissement durable

Le mandat d’analyse et d’optimisation répond à vos besoins, il permet d’améliorer la performance de votre portefeuille :

En améliorant le suivi de votre portefeuille, on évite le laisser-aller de la part de la banques/du gérant ou les abus (opérations excessives d’achat/vente de titre, prépondérance de produits de la banque, …)
En travaillant sur la réduction des frais, y compris les frais cachés, on peut réduire un facteur souvent à l’origine de la sous-performance des portefeuilles.

ANALYSE ESG

L’analyse ESG porte sur les éléments non financiers d’une société, mais qui sont néanmoins importants. Cet acronyme porte sur l’Environnement, les aspects Sociaux, et les aspects de Gouvernance d’entreprise. L’analyse ESG, souvent utilisée comme synonyme de « finance durable », cherche ainsi à donner une perspective plus large sur l’analyse des sociétés, en évaluant comment ces dernières cherchent à avoir un impact positif sur la société de manière générale. Si les aspects liés à l’environnement sont généralement ceux qui sont le plus mis en avant dans les médias, il est important également d’évaluer l’impact des entreprises sur la collectivité publique dans son ensemble, notamment en prenant comme indicateurs les objectifs de développement durable établis par les Nations Unies. Enfin, il faut aussi aborder la qualité de la gouvernance dans les entreprises. En effet, en constate régulièrement des abus des dirigeants de multinationales, particulièrement en matière de rémunération. Nous avons accès à des spécialistes en matière d’analyse ESG pour nous aider à identifier des solutions d’investissement adaptées pour les clients qui cherchent à intégrer dans leur portefeuille des critères de durabilité.

Le mandat d'optimisation répond à vos besoins

Dans une première étape LGH va analyser votre profil de risque, vos objectifs d’investissement et votre situation financière afin de comprendre vos besoins.

Dans une deuxième étape, LGH va analyser votre configuration bancaire existante, notamment:

Le ou les établissement(s) bancaire(s) utilisés
La/les personnes de contact ayant un rôle dans la gestion (gérant de fortune, gérant de mandat, assistant, personne de confiance, etc.)
La stratégie de gestion choisie (profil de risque, volatilité possible)
La méthode d’implémentation de la stratégie (gestion discrétionnaire ou conseillée, gestion par lignes directes et/ou produits financiers, etc.)
Les coûts totaux de gestion que vous payez y compris les frais cachés (commissions de gestion, coût des transactions, droits de garde et d’administration, opérations de change, frais d’émission, etc.)
Performances passées obtenues (adéquation avec le profil de risque, adéquation par rapport aux indices de référence, etc.)
L’efficience fiscale de la gestion appliquée (intégration de votre situation personnelle afin d’intégrer la charge fiscale).

Dans une troisième étape, LGH va vous proposer des mesures correctives si la situation actuelle n’est pas en adéquation avec les objectifs que vous avez fixés.

Par la suite, LGH va surveiller régulièrement votre/vos portefeuille(s) afin de s’assurer qu’ils évoluent en ligne avec les objectifs que vous avez fixés. Toute déviation vous sera communiquée afin de discuter des mesures correctives à prendre.

Un service auto rémunéré: LGH vous rendra attentif sur les coûts et risques. Très rapidement, vous pourrez réduire considérablement vos coûts ce qui couvrira largement les frais de structure de LGH.
Pas besoin de tout changer: Parfois, la négociation de votre expert externe auprès de votre établissement, vous permettra d’obtenir satisfaction, sans besoin de changement. Vous gardez vos habitudes (personne de contact, lieu, numéros de comptes, cartes bancaires, etc…). Aucun document supplémentaire n’est à signer avec la banque. C’est un simple mandat de conseil entre vous et LGH FS.
Documents nécessaires:
- États de fortune avec performances historiques
- Décomptes des frais de gestion, coût des transactions, frais services bancaires, des droits de garde et d’administration
- Objectifs et attentes du client.

Honoraires / frais d’analyse

Il vous est possible de nous mandater pour un conseil ponctuel. Toutefois, un suivi sur la durée sera plus efficace.

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Notre méthodologie

Prise de connaissance et évaluation de votre situation

En partant sur des échanges d'idées, en écoutant vos préoccupations et en vulgarisant les divers problèmes auxquels vous devez faire face (parfois complexifiés par certains établissements afin de valoriser leurs produits), nous clarifions les besoins individuels afin de vous permettre de comprendre clairement les enjeux et d'aboutir aux meilleurs choix stratégiques.

Analyse par nos spécialistes

Audit par notre réseau de banquiers (gérants de fortune, analystes financiers, gestionnaires de crédit, gestionnaires PME et grandes entreprises), d'experts en assurances, d'experts immobiliers, d'experts fiscaux, d'avocats et de planificateurs financiers est une structure comparable à un Family Office à "taille humaine". Notre organisation peut être aisément comparée à la gestion patrimoniale de grandes fortunes ou à la gestion du capital de votre entreprise et nous permet de vous répondre de manière efficace.

Proposition d'optimisation et devis

Nous vous soumettons le résultat des différentes évaluations et analyses de nos spécialistes et vous aidons à valider vos choix. Nos solutions ainsi que nos produits, vous permettent de bénéficier de notre structure tout en gardant vos relations auprès de votre banque ou de vos autres prestataires. Vous bénéficiez d'une tarification transparente, de prestations budgétées, de frais directement négociés par LGH auprès de ses différents prestataires.

Mise en oeuvre de la ou des solutions

Après validation, nous mettons en place la ou les différentes solutions. Ensemble nous fixons des délais pour chacun de nos d'objectifs afin d'améliorer le suivi.

Performance / risques / coûts

Nous ne nous limitons pas aux seuls actifs que vous nous confiez, mais incluons dans notre réflexion l'ensemble de votre patrimoine. Cette approche nous permet une vue d'ensemble. Si par exemple, vous nous confiez la gestion d'un portefeuille-titres, nous définissons ensemble son importance, sa fonction. S'agit-il d'une simple réserve de liquidités ou représente-t-il une part prépondérante de votre fortune ?Une telle vision globale nous permet de maîtriser le risque global pour votre patrimoine. De plus, elle nous amène le plus naturellement du monde, nombre d'autres considérations, en particulier fiscales et successorales, générant de la performance sans risque.

Suivi / surveillance

Votre patrimoine évolue tout au long de votre vie, influencé positivement ou négativement par vos diverses situations privées ou professionnelles, mais également par les modifications des lois ainsi que des marchés. Nous (LGH et nos partenaires) avons l'expertise et la vue d'ensemble. Dès qu'une opportunité s'offre à vous, nous vous avisons ! Il est regrettable d'agir uniquement lors de vos rencontres auprès de vos conseillers. Le suivi de vos affaires et la surveillance de vos avoirs vous permettent d'anticiper et de prendre les bonnes décisions, ce qui vous amènera, à terme, de créer durablement de la richesse.

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