Le mandat d’analyse et d’optimisation répond à vos besoins, il permet d’améliorer la performance de votre portefeuille :
Il permet d’améliorer la performance de votre portefeuille :
Dans une première étape LGH & Associés va analyser votre profil de risque, vos objectifs d’investissement et votre situation financière afin de comprendre vos besoins.
Dans une deuxième étape, LGH & Associés va analyser votre configuration bancaire existante, notamment:
Dans une troisième étape, LGH & Associés va vous proposer des mesures correctives si la situation actuelle n’est pas en adéquation avec les objectifs que vous avez fixés.
Par la suite, LGH & Associés va surveiller régulièrement votre/vos portefeuille(s) afin de s’assurer qu’ils évoluent en ligne avec les objectifs que vous avez fixés. Toute déviation vous sera communiquée afin de discuter des mesures correctives à prendre.
Il vous est possible de nous mandater pour un conseil ponctuel. Toutefois, un suivi sur la durée sera plus efficace.
En partant sur des échanges d'idées, en écoutant vos préoccupations et en vulgarisant les divers problèmes auxquels vous devez faire face (parfois complexifiés par certains établissements afin de valoriser leurs produits), nous clarifions les besoins individuels afin de vous permettre de comprendre clairement les enjeux et d'aboutir aux meilleurs choix stratégiques.
Audit par notre réseau de banquiers (gérants de fortune, analystes financiers, gestionnaires de crédit, gestionnaires PME et grandes entreprises), d'experts en assurances, d'experts immobiliers, d'experts fiscaux, d'avocats et de planificateurs financiers est une structure comparable à un Family Office à "taille humaine". Notre organisation peut être aisément comparée à la gestion patrimoniale de grandes fortunes ou à la gestion du capital de votre entreprise et nous permet de vous répondre de manière efficace.
Nous vous soumettons le résultat des différentes évaluations et analyses de nos spécialistes et vous aidons à valider vos choix. Nos solutions ainsi que nos produits, vous permettent de bénéficier de notre structure tout en gardant vos relations auprès de votre banque ou de vos autres prestataires. Vous bénéficiez d'une tarification transparente, de prestations budgétées, de frais directement négociés par LGH auprès de ses différents prestataires.
Après validation, nous mettons en place la ou les différentes solutions. Ensemble nous fixons des délais pour chacun de nos d'objectifs afin d'améliorer le suivi.
Nous ne nous limitons pas aux seuls actifs que vous nous confiez, mais incluons dans notre réflexion l'ensemble de votre patrimoine. Cette approche nous permet une vue d'ensemble. Si par exemple, vous nous confiez la gestion d'un portefeuille-titres, nous définissons ensemble son importance, sa fonction. S'agit-il d'une simple réserve de liquidités ou représente-t-il une part prépondérante de votre fortune ?Une telle vision globale nous permet de maîtriser le risque global pour votre patrimoine. De plus, elle nous amène le plus naturellement du monde, nombre d'autres considérations, en particulier fiscales et successorales, générant de la performance sans risque.
Votre patrimoine évolue tout au long de votre vie, influencé positivement ou négativement par vos diverses situations privées ou professionnelles, mais également par les modifications des lois ainsi que des marchés. Nous (LGH et nos partenaires) avons l'expertise et la vue d'ensemble. Dès qu'une opportunité s'offre à vous, nous vous avisons ! Il est regrettable d'agir uniquement lors de vos rencontres auprès de vos conseillers. Le suivi de vos affaires et la surveillance de vos avoirs vous permettent d'anticiper et de prendre les bonnes décisions, ce qui vous amènera, à terme, de créer durablement de la richesse.
La première étape est sans engagement!
LGH & Associés aide les individus, les entrepreneurs ou les familles établies ou non en Suisse dans la recherche de solutions financières simples, rapides et efficaces.
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